Vor einigen Jahren schossen Crowdlending-Plattformen wie Pilze aus dem Boden. Heute gibt es nur noch wenige relevante. Eine davon: Swisspeers.

Die Idee zu swisspeers kam den drei Gründern, als ihnen in ihren damaligen Jobs auffiel, dass das Firmenkundengeschäft in den Bilanzen der Banken an Bedeutung verlor. Dies, obwohl insbesondere die kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) innerhalb der Schweizer Wirtschaft keinesfalls an Wichtigkeit verloren. Das war ihre Chance.

Zielstrebig von der Idee zur Umsetzung

Wenige Monate später, nachdem sie kurzerhand gekündigt und eine eigene Firma gegründet hatten, lag der sogenannte Exemption Letter der Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) vor. Diese finanzmarktrechtliche Beurteilung war nötig, damit sie ihre Geschäftstätigkeit aufnehmen durften. 

In der Finanzwelt ist Unabhängigkeit und Vertrauen wichtig, weshalb bei swisspeers von Beginn weg auf einen externen Beirat gesetzt wurde. Dieses Gremium setzte sich aus verschiedenen Spezialisten zusammen, unter anderem aus den Bereichen Unternehmenskredit, Kommunikation und Recht.

Zudem waren die Gründer auch nie im Verwaltungsrat. Dieser wurde zum Zeitpunkt der Geschäftsaufnahme aus Beiratsmitgliedern rekrutiert. Ein knappes Jahr nach der Gründung startete swisspeers eine erste Finanzierungsrunde für sich selbst. Mit dem Geld der Business Angels und institutionellen Investoren konnte erstes Personal eingestellt werden. Seither ist swisspeers konstant gewachsen und kann seit 2021 mit der Basellandschaftlichen Kantonalbank auch auf einen starken strategischen Partner zählen. 

Crowdlending für KMU – kann das funktionieren?

Die traditionellen Finanzdienstleister waren skeptisch, als innerhalb kurzer Zeit verschiedenste Crowdlending-Plattformen entstanden. Zwischenzeitlich haben sich die verbleibenden Plattformen auf spezifische Finanzierungsformen spezialisiert. Bei swisspeers ist das die Abdeckung sämtlicher Finanzierungsbedürfnisse von Unternehmen über ihren Lebenszyklus hinweg.

Über die Website beantragen Unternehmen eine Finanzierung. Diese gestalten sie ganz nach ihren Bedürfnissen und wählen zum Beispiel aus kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten und Beträgen von 50’000 bis 1 Million Franken. Nach einer erfolgreichen Prüfung wird die Finanzierung auf dem swisspeers-Marktplatz zur Auktion aufgeschaltet.

Automatisches Matchmaking zwischen Investoren und Unternehmen

Potenzielle Investoren können sich mit einem einfachen Login auf der Website registrieren und durch die Projekte stöbern. Möchten sie investieren, müssen sie einmalig einen Online-Identifikationsprozess durchlaufen. Nach erfolgreicher Prüfung ihrer Angaben können sie das gewünschte Gebot für ein Kreditprojekt abgeben. Dabei definieren sie neben dem Betrag, den sie investieren möchten, auch einen Zinssatz, zu dem sie bereit sind, ihr Geld dem Unternehmen zu überlassen.

Das Matching von Investoren und Unternehmen übernimmt ein transparenter Auktionsmechanismus. Auch die gesamte Abwicklung des Kredites wird auf der Plattform von swisspeers hochautomatisiert prozessiert. Bisher haben über 500 Unternehmen eine Finanzierungssumme von total 110 Millionen Franken aufgenommen. Auch die zu über 70 Prozent privaten Investoren, die im Mittel fast 30’000 Franken investieren, sind begeistert und empfehlen swisspeers fleissig weiter. Dem Erfolg steht also nichts im Weg, um langfristig im Markt für Unternehmensfinanzierungen ganz vorne dabei zu sein.

Facts & Figures

Gründung: 2015
Geschaffene Arbeitsplätze: 15
Website: swisspeers.ch

Karin Jakob

Mich faszinieren die Geschichten, welche Unternehmer und Unternehmerinnen zur Entscheidung ermutigen einfach Mal loszulegen.

Author: Karin Jakob

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Vor einigen Jahren schossen Crowdlending-Plattformen wie Pilze aus dem Boden. Heute gibt es nur noch wenige relevante. Eine davon: Swisspeers.

Die Idee zu swisspeers kam den drei Gründern, als ihnen in ihren damaligen Jobs auffiel, dass das Firmenkundengeschäft in den Bilanzen der Banken an Bedeutung verlor. Dies, obwohl insbesondere die kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) innerhalb der Schweizer Wirtschaft keinesfalls an Wichtigkeit verloren. Das war ihre Chance.

Zielstrebig von der Idee zur Umsetzung

Wenige Monate später, nachdem sie kurzerhand gekündigt und eine eigene Firma gegründet hatten, lag der sogenannte Exemption Letter der Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) vor. Diese finanzmarktrechtliche Beurteilung war nötig, damit sie ihre Geschäftstätigkeit aufnehmen durften. 

In der Finanzwelt ist Unabhängigkeit und Vertrauen wichtig, weshalb bei swisspeers von Beginn weg auf einen externen Beirat gesetzt wurde. Dieses Gremium setzte sich aus verschiedenen Spezialisten zusammen, unter anderem aus den Bereichen Unternehmenskredit, Kommunikation und Recht.

Zudem waren die Gründer auch nie im Verwaltungsrat. Dieser wurde zum Zeitpunkt der Geschäftsaufnahme aus Beiratsmitgliedern rekrutiert. Ein knappes Jahr nach der Gründung startete swisspeers eine erste Finanzierungsrunde für sich selbst. Mit dem Geld der Business Angels und institutionellen Investoren konnte erstes Personal eingestellt werden. Seither ist swisspeers konstant gewachsen und kann seit 2021 mit der Basellandschaftlichen Kantonalbank auch auf einen starken strategischen Partner zählen. 

Crowdlending für KMU – kann das funktionieren?

Die traditionellen Finanzdienstleister waren skeptisch, als innerhalb kurzer Zeit verschiedenste Crowdlending-Plattformen entstanden. Zwischenzeitlich haben sich die verbleibenden Plattformen auf spezifische Finanzierungsformen spezialisiert. Bei swisspeers ist das die Abdeckung sämtlicher Finanzierungsbedürfnisse von Unternehmen über ihren Lebenszyklus hinweg.

Über die Website beantragen Unternehmen eine Finanzierung. Diese gestalten sie ganz nach ihren Bedürfnissen und wählen zum Beispiel aus kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten und Beträgen von 50’000 bis 1 Million Franken. Nach einer erfolgreichen Prüfung wird die Finanzierung auf dem swisspeers-Marktplatz zur Auktion aufgeschaltet.

Automatisches Matchmaking zwischen Investoren und Unternehmen

Potenzielle Investoren können sich mit einem einfachen Login auf der Website registrieren und durch die Projekte stöbern. Möchten sie investieren, müssen sie einmalig einen Online-Identifikationsprozess durchlaufen. Nach erfolgreicher Prüfung ihrer Angaben können sie das gewünschte Gebot für ein Kreditprojekt abgeben. Dabei definieren sie neben dem Betrag, den sie investieren möchten, auch einen Zinssatz, zu dem sie bereit sind, ihr Geld dem Unternehmen zu überlassen.

Das Matching von Investoren und Unternehmen übernimmt ein transparenter Auktionsmechanismus. Auch die gesamte Abwicklung des Kredites wird auf der Plattform von swisspeers hochautomatisiert prozessiert. Bisher haben über 500 Unternehmen eine Finanzierungssumme von total 110 Millionen Franken aufgenommen. Auch die zu über 70 Prozent privaten Investoren, die im Mittel fast 30’000 Franken investieren, sind begeistert und empfehlen swisspeers fleissig weiter. Dem Erfolg steht also nichts im Weg, um langfristig im Markt für Unternehmensfinanzierungen ganz vorne dabei zu sein.

Facts & Figures

Gründung: 2015
Geschaffene Arbeitsplätze: 15
Website: swisspeers.ch

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Mich faszinieren die Geschichten, welche Unternehmer und Unternehmerinnen zur Entscheidung ermutigen einfach Mal loszulegen.